济安金信｜2022年12月 养老金产品评级月报
原创 化海 济安养老金研究 2023-01-11 12:00 北京
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养老金产品是由企业年金基金投资管理人发行的、面向企业年金基金、职业年金基金和基本养老保险基金定向销售的标准投资组合。养老金产品是养老金的后端集合投资，旨在提高养老金的投资效率和管理效率，是介于公募和私募之间的一种类公募产品。产品类型包括股票型、混合型、普通固收型、货币型等15种类型。
人社部统计数据显示，截止2022年三季度，已有598只养老金产品在实际投资运行中，养老金产品的规模超过2.18万亿元，占企业年金基金和职业年金基金总规模的比例接近一半，养老金产品已经成为企业年金和职业年金投资中有效的投资工具。
一、济安金信对参评养老金产品的要求
1、产品评级期间
济安金信开展1年期、2年期、3年期和5年期的养老金产品评级工作。养老金是长期资金，投资期限长达三十年甚至更长，为引导养老金的长期价值投资和长期考核机制，目前，对股票型、混合型、普通固收型养老金产品，对外披露3年期的养老金产品评级结果，1年期和2年期的养老金产品评级结果暂不对外披露；对货币型养老金产品，对外披露1年期评级结果。
2、参评产品数量
参评养老金产品数量要求：符合条件并纳入评级的同类型养老金产品的数量不少于10只。
3、星级占比分布
养老金产品的星级为1-5星，各星级养老金产品数量的占比分布情况如下表所示。
4、参评产品类型
济安金信对市场上已投资运作的598只养老金产品进行评级，所有养老金产品的具体评级情况可在济安金信养老金评价服务系统中查询到。综合考虑养老金产品的资金属性和风险偏好特性等因素，目前仅对股票型、混合型、普通固收型、货币型等几类标准化养老金产品的评级情况公开披露。其他养老金产品进行评级但不对外披露。
二、2022年12月份养老金产品评级情况
济安金信对市场上公开渠道获得的养老金产品数据，对满足投资运作要求，且同一产品类型的产品数量10只以上的养老金产品进行评级工作。截止2022年12月31日，有363只养老金产品参与本月养老金评级，比上月增加10只养老金产品。本月对以下四类标准化的养老金产品评级进行公开披露：股票型、混合型、普通固收型、货币型。下面分别介绍这几类养老金产品的评级情况（同一星级养老金产品排序不分先后）。
1、股票型养老金产品
截止2022年12月31日，有130只三年期的股票型养老金产品参与评级，数量比上月增加6只。其中，获五星评级的养老金产品有13只；获四星评级的养老金产品有29只；获三星评级的养老金产品有46只。同一星级的养老金产品排序不分先后。
数据来源：济安金信养老金产品评级系统
2、混合型养老金产品
截止2022年12月31日，有97只三年期的混合型养老金产品参与评级，比上月增加3只。其中，获五星评级的养老金产品有10只；获四星评级的养老金产品有22只；获三星评级的养老金产品有33只。同一星级的养老金产品排序不分先后。
数据来源：济安金信养老金产品评级系统
3、普通固收型养老金产品
截止2022年12月31日，有102只三年期的普通固收型养老金产品参与评级，比上月增加1只。其中，获五星评级的养老金产品有11只；获四星评级的养老金产品有22只；获三星评级的养老金产品有36只。同一星级的养老金产品排序不分先后。
数据来源：济安金信养老金产品评级系统
4、货币型养老金产品
截止2022年12月31日，有34只一年期的货币型养老金产品参与评级。其中，获五星评级的养老金产品有4只；获四星评级的养老金产品有7只；获三星评级的养老金产品有12只。同一星级的养老金产品排序不分先后。
数据来源：济安金信养老金产品评级系统
济安金信养老金研究中心
养老金研究中心是济安金信公司旗下提供养老金投资管理、咨询、顾问服务的平台，涵盖第一支柱基本养老保险基金、第二支柱职业养老金（企业年金和职业年金）、第三支柱个人养老金，为监管部门、养老金管理机构、委托人和代理人、个人养老金投资者提供包括但不限于养老金计划管理、资产配置、养老金融产品评级、顾问咨询等服务。创立的中国企业年金指数（作为养老金投资的业绩基准和投资工具）已运行十一年，其收益率完美匹配社保基金和企业年金实际业绩；2021年8月上线济安金信养老金产品评级系统，2022年9月开展养老金产品管理人评级，为各类养老金客户提供专业的养老金融产品评级服务。
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